はじめに｜「青と白」の違いが、数十万円の差になる
副業や個人事業を始めると、
必ず出てくる言葉があります。
- 青色申告
- 白色申告
多くの人はこう思います。
難しそうだから白でいい
青は本格的な人だけでしょ？
でも実際は逆です。
最初に青色を選ぶかどうかで、
将来の税金が大きく変わります。
この記事では、
- 青色と白色の違い
- それぞれのメリット・デメリット
- 初心者はどちらを選ぶべきか
- 後から変更できるのか
- 失敗しない判断基準
を、専門用語を使わずに解説します。
「確定申告や会計ソフト選びまで含めて整理したい方は、
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そもそも青色申告・白色申告とは？
共通点
- 確定申告の「方法」の違い
- 所得税を計算するための手続き
違い
- 控除（税金を減らす仕組み）
- 帳簿の付け方
- 提出書類
白色申告とは？｜とにかくシンプル
特徴
- 事前申請が不要
- 帳簿が簡単
- 初心者でもすぐできる
メリット
- 手間が少ない
- 知識ゼロでも始められる
デメリット
- 控除なし
- 節税効果がほぼない
「とりあえず申告するだけ」
なら白色です。
青色申告とは？｜節税の本命
特徴
- 事前に「開業届＋青色申告承認申請書」が必要
- 帳簿はやや複雑
- でも節税効果が大きい
青色申告の3つの大きなメリット
① 最大65万円の控除
これが最大の違いです。
例：所得200万円の場合
- 白色 → 200万円に課税
- 青色 → 135万円に課税
税金が
数十万円単位で変わる
こともあります。
② 赤字を3年間繰り越せる
副業初期は
- 広告費
- 機材購入
で赤字になりやすい。
青色なら
その赤字を将来の黒字と相殺できます。
③ 家族への給与を経費にできる
条件を満たせば、
- 配偶者
- 家族
への給与を
経費として計上できます。
青色申告のデメリット
正直に言います。
- 帳簿が少し面倒
- 書類が増える
ただし、
会計ソフトを使えばほぼ自動
ここが最大の誤解ポイントです。
白色申告が向いている人
- 副業が単発・一時的
- 所得がかなり少ない
- 今年で辞める予定
短期・小規模なら白色でもOKです。
青色申告が向いている人
- 副業を継続する
- 年間所得が20万以上
- 将来フリーランスも視野
- 節税したい
👉 9割の人は青色が正解です。
初心者が青色を選んで失敗しない理由
多くの人が
「難しそう」と思いますが、
- 会計ソフトで自動帳簿
- e-Tax連携
- 入力ほぼ不要
実務負担は白色と大差ありません。
👉 帳簿・申告の流れは
確定申告完全マニュアル へ
途中から変更できる？
答え：できます
- 白色 → 青色：OK
- ただし 事前申請が必要
期限を過ぎると
その年は青色不可。
👉 開業届の期限は
副業の開業届 で解説しています。
青色申告は副業でもできる？
できます。
- 会社員
- 主婦
- 学生
すべて対象。
「副業＝白色」は
完全な誤解です。
よくある失敗
- 青色申告の申請を忘れた
- 帳簿が面倒で挫折
- 会計ソフトを使っていない
結論｜迷ったら青色申告を選ぶ
判断基準はシンプルです。
- 続ける → 青色
- 辞める → 白色
迷ったら青色。
これが現実的な答えです。
👉 青色申告をラクにする会計ソフトの選び方はこちら
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