「副業で少し稼げるようになったけど…税金っていくら払うの？」
副業を始めると、多くの人がこの不安を感じます。
・副業の税金はいくら？
・住民税と所得税の違いは？
・確定申告しないとダメ？
・会社にバレる？
実は副業初心者の多くが
税金の仕組みを知らずに損しています。
よくある失敗です。
副業で30万円稼ぐ
↓
税金を考えていない
↓
翌年住民税が上がる
↓
「こんな払うの？」
ですが安心してください。
副業の税金は
仕組みさえ分かれば難しくありません。
この記事では
・副業の所得税はいくらか
・住民税との違い
・初心者でもできる計算方法
・会社にバレる理由
・税金で損しない方法
を初心者向けに解説します。
副業の所得税はいくら？まず結論
結論から言います。
副業の所得税は
利益の5〜20％程度
です。
ただし税金は
・副業利益
・本業年収
・経費
によって変わります。
目安はこちらです。
副業利益
10万円 → 税金ほぼなし
30万円 → 約1〜3万円
50万円 → 約3〜8万円
100万円 → 約10〜20万円
多くの人は
「思ったより少ない」
と感じます。
ただし注意があります。
副業で本当に注意すべき税金は
住民税です。
👉 税金の基本はこちら
副業はいくらから税金がかかる？2026年最新版
副業の所得税と住民税の違い
副業の税金は主に2つあります。
所得税
住民税
この違いを知らない人はかなり多いです。
所得税
国に払う税金
税率
5〜45％
副業レベルでは
5〜10％の人がほとんどです。
例えば
副業利益30万円
所得税
約1.5万円
住民税
住んでいる自治体に払う税金
税率
10％
副業利益30万円
住民税
3万円
つまり
所得税＋住民税
合計
約4〜5万円
になります。
👉 住民税の詳しい仕組みはこちら
住民税はいくらかかる？計算方法と年収別の目安
副業の税金はいつ払う？
税金は
翌年に払います。
流れ
2025年 副業
↓
2026年3月 確定申告
↓
2026年6月 住民税通知
ここで多い失敗があります。
副業収入
50万円
「全部使ってしまった」
翌年
住民税
5万円
払えない。
これはかなり多いです。
おすすめは
副業収入の20％を税金用に残す
これだけで安心です。
👉 住民税の支払いタイミングはこちら
住民税はいつから払う？副業・個人事業の支払い時期
副業の所得税の計算方法
計算はシンプルです。
収入 − 経費 = 利益
利益 × 税率 = 税金
例えば
ブログ副業
収入
40万円
経費
15万円
利益
25万円
所得税
約1.2万円
住民税
2.5万円
合計
約3.7万円
になります。
👉 経費の考え方はこちら
ブログ副業の経費どこまでOK？アフィリエイト・アドセンスの経費一覧
副業20万円ルールの誤解
よく聞くのが
「副業20万円まで税金かからない」
これは半分間違いです。
正しくは
所得税の確定申告が不要
という意味です。
しかし
住民税は別です。
副業19万円でも
住民税
約1.9万円
払う必要があります。
👉 詳しくはこちら
副業はいくらから確定申告が必要？初心者が最初に知るべき全知識
副業の確定申告が不安な人へ
ここまで読んで
「確定申告めんどくさそう…」
と思った人も多いと思います。
実際、副業の確定申告は
・経費計算
・帳簿作成
・申告書作成
・e-Tax提出
と意外と面倒です。
そして初心者が一番やりがちな失敗が
・申告漏れ
・計算ミス
・経費ミス
です。
これを防ぐために多くの副業の人が使っているのが
会計ソフトです。
副業の確定申告を簡単にする方法
現在、多くの副業ユーザーが使っているのが
freee会計
です。
理由はシンプルです。
・質問に答えるだけ
・税金を自動計算
・確定申告書を作成
つまり
税金の知識がなくても申告できます。
👇初心者でも簡単に確定申告
まとめ
副業の税金は
所得税
5〜20％
住民税
10％
副業利益30万円なら
税金
約4〜5万円
です。
そして一番大事なのは
早めに準備すること。
副業収入が出たら
・収入管理
・経費管理
・確定申告準備
を始めましょう。
もし
「確定申告が不安」
という人は
会計ソフトを使うとかなり楽になります。
👇初心者でも簡単に確定申告
