「副業で少し稼げるようになったけど…税金っていくら払うの？」
副業を始めると、多くの人がここで不安になります。
・副業の税金はいくら？
・20万円を超えると確定申告？
・住民税はどうなる？
・会社にバレる？
SNSでは
「副業20万円までは税金かからない」
と言われることがありますが、実は完全に正しいわけではありません。
知らないまま副業を続けると
副業で30万円稼ぐ
↓
確定申告しない
↓
住民税で会社にバレる
↓
あとから税金＋延滞金
というケースもあります。
しかし安心してください。
副業の税金は
仕組みさえ理解すれば怖くありません。
この記事では
・副業の税金の基本
・20万・50万・100万の税金シミュレーション
・副業で損しない税金対策
・確定申告をラクにする方法
を初心者向けにわかりやすく解説します。
先に結論です。
副業の税金は利益の約10〜20％が目安です。
ただし
・経費
・所得税率
・住民税
によって大きく変わります。
では具体的に見ていきましょう。
副業の税金はいくら？基本の仕組み
まず大前提として、副業の税金は
売上ではなく「利益」にかかります。
例
売上
50万円
経費
10万円
利益
40万円
この場合、税金がかかるのは
40万円です。
ここにかかる税金は主に2つ。
・所得税
・住民税
です。
詳しくはこちらの記事でも解説しています。
👉 副業の所得税はいくら？計算方法を解説
👉 副業の住民税はいくら？会社にバレる仕組み
副業の税金の計算イメージ
ざっくりした計算はこうです。
副業利益
× 所得税率
＋ 住民税10％
例えば
副業利益
50万円
所得税
約5万円
住民税
約5万円
合計
約10万円
つまり
副業利益の20％前後
が税金の目安になります。
副業20万円の税金シミュレーション
「副業20万円までは税金かからない」
よく聞く話ですよね。
しかしこれは
半分正解で半分間違いです。
20万円ルールの正しい意味
会社員の場合
副業所得20万円以下
→ 所得税の確定申告不要
というルールがあります。
ただし重要なポイントがあります。
住民税は別です。
つまり
・所得税 → 申告不要
・住民税 → 申告必要
というケースがあります。
副業20万円の税金例
副業利益
20万円
所得税
0円（申告不要）
住民税
約2万円
つまり
完全に税金ゼロではありません。
詳しくはこちらの記事で解説しています。
👉 副業20万円ルールとは？確定申告が必要なケース
副業50万円の税金シミュレーション
次に副業50万円の場合です。
このあたりから
確定申告が必要になります。
税金シミュレーション
副業利益
50万円
所得税
約5万円
住民税
約5万円
合計
約10万円
つまり
手取り約40万円
になります。
副業100万円の税金シミュレーション
副業100万円になると
税金の影響がかなり大きくなります。
副業利益
100万円
所得税
約10万円
住民税
約10万円
合計
約20万円
手取り
約80万円
ただし
・本業の年収
・経費
・控除
によって変わります。
副業の税金を安くする3つの方法
副業は
税金対策をするだけで手取りが変わります。
知らない人はかなり損しています。
経費をきちんと計上する
副業では経費を使えます。
例えば
・パソコン
・スマホ代
・通信費
・書籍
・セミナー
・ソフト
など。
例
副業利益
50万円
経費
10万円
課税対象
40万円
これだけで税金が下がります。
青色申告を使う
副業が本格化したら
青色申告
がおすすめです。
メリット
・65万円控除
・赤字繰越
・節税効果
詳しくはこちら。
👉青色申告と白色申告の違い
会計ソフトを使う
確定申告は
手作業だとかなり大変です。
・レシート
・経費
・売上
すべて管理する必要があります。
そこで多くの副業者が使っているのが
クラウド会計ソフトです。
副業の確定申告をラクにする方法
副業で一番面倒なのが
確定申告です。
しかし今はかなり簡単になっています。
人気の会計ソフト
副業で人気なのはこの3つです。
freee会計
初心者向け
自動化が強い
マネーフォワード
銀行連携が強い
弥生会計
老舗ソフト
副業初心者におすすめ
副業初心者なら
freee会計
が使いやすいです。
理由
・質問に答えるだけ
・自動で申告書作成
・スマホ対応
など。
副業ブロガーやYouTuberでも
かなり使われています。
まとめ｜副業の税金は早めに理解しておこう
副業の税金をまとめます。
副業20万円
→ 所得税なし（住民税あり）
副業50万円
→ 税金 約10万円
副業100万円
→ 税金 約20万円
つまり
副業利益の約20％
を税金として考えておくと安全です。
そして副業で一番大事なのは
確定申告をラクにすること。
手作業だと
・時間がかかる
・ミスが増える
からです。
そのため多くの副業者は
会計ソフトを使っています。
特に人気なのが
・freee会計
・マネーフォワード
です。
副業収入が出始めたら
早めに準備しておくのがおすすめです。
