副業の税金はいつ払う？支払い時期と流れをわかりやすく解説【2026年版】

まだ不安な人は、これだけ先に見てください

この記事では、

・副業の税金はいつ払うのか
・所得税と住民税の違い
・1年間の流れ
・税金の目安
・税金を減らす考え方
・初心者が迷いやすいポイント
・よくある失敗

まで、まとめてわかりやすく解説します。

読み終わるころには、
「結局いつ払うの？」で止まらない状態にします。

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副業の税金はいつ払う？結論は3月と6月が大きな山

まず結論からいきます。

副業の税金で特に意識する時期は、
3月と6月です。

なぜかというと、副業で主に関係する税金はこの2つだからです。

税金の種類	支払い時期	内容
所得税	翌年3月	確定申告で税額が決まり、自分で払う
住民税	翌年6月以降	申告内容をもとに自治体が計算し、後から通知が来る

つまり、2025年に副業で稼いだお金の税金は、
2026年になってから払う流れです。

ここでかなり大事なのが、
稼いだ瞬間に税金を払うわけではない
ということです。

この仕組みを知らないと、手元に入ったお金をそのまま使ってしまいます。
そして翌年になってから、
「え、今払うの？」
と焦ります。

なので、最初に覚えておいてほしいのはこの3つです。

・所得税は翌年3月
・住民税は翌年6月以降
・副業収入は全部使っていいお金ではない

税金の全体像をざっくり把握したい人は、先にこちらを見ておくと流れがつながります。

→ 副業の税金はいくら？年収別シミュレーション

このあと、税金の種類ごとにもう少し詳しく見ていきます。
ここが分かると、かなり不安が減ります。

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税金の種類とタイミング｜所得税と住民税の違いを先に知っておく

副業の税金で混乱しやすいのは、
「税金が1つではない」
ことです。

なんとなく全部まとめて“税金”と考えると、時期も仕組みもズレて分かりにくくなります。
でも実際は、まずこの2つに分けて考えればOKです。

所得税

→ 翌年3月

住民税

→ 翌年6月以降

この違いを表で見ると、かなり整理しやすいです。

項目	所得税	住民税
いつ決まるか	確定申告で決まる	申告内容をもとに自治体が計算
いつ払うか	翌年3月	翌年6月以降
通知の感覚	自分で把握しやすい	後から届くのでズレやすい
初心者のつまずき	申告で終わったと思う	存在を忘れやすい

特にズレやすいのが住民税です。

所得税は確定申告の流れの中で意識しやすいです。
でも住民税は、申告が終わったあとに自治体から通知が来るので、どうしても後回しに感じます。

しかも会社員の場合、
「本業の給与の税金は会社がやってくれている感覚」
があるので、副業分の税金だけ自分で意識するのが難しいです。

だから、税金で失敗しやすい人ほど
3月で終わりではなく、6月までセット
と覚えておいた方がズレません。

住民税についてさらに詳しく知りたい人は、こちらもつながります。

→ 副業の住民税はいくら？会社にバレる理由と対策

次は、実際に1年間でどういう流れになるのかを整理します。
ここを時系列で見ると、一気に理解しやすくなります。

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副業の税金の流れ（1年）｜いつ何をするかはこの順番

副業の税金は、1年単位で動きます。

感覚としては、
「稼ぐ時期」と「申告する時期」と「払う時期」が分かれている
と思ってください。

流れはこうです。

1月〜12月

→ 収入・経費を記録

翌年2〜3月

→ 確定申告

翌年3月

→ 所得税支払い

翌年6月

→ 住民税スタート

この順番です。

つまり、副業を始めた年にいきなり税金を払うというより、
まずは1年間の数字をためて、翌年に申告して、そのあと払う流れになります。

ここで初心者がやりがちなのが、
申告の時期だけ覚えて、記録を後回しにすることです。

でも本当は、税金でラクになる人ほど
1月〜12月の間に少しずつ準備しています。

やることはシンプルです。

・売上を記録する
・副業に使ったお金を記録する
・レシートや履歴を残す
・確定申告でまとめる
・税金を払う

これだけです。

「これだけ」と言うと軽く見えるかもしれませんが、放置すると結構きついです。

副業の税金は、難しいというより
後回しにすると一気に面倒になる
という方が近いです。

ここで流れが見えてくると、次に気になるのが
「じゃあ所得税は具体的にいつ、どう払うの？」
という部分だと思います。

次でそこをしっかり整理します。

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所得税はいつ払う？確定申告後の3月が最初の山

所得税は、
確定申告後の3月に払う
のが基本です。

ここでかなり重要なのが、
申告＝完了ではない
ということです。

これは本当に多い勘違いです。

確定申告を終えると、気持ちとしては
「やっと終わった」
となりますよね。

でも実際は、

・確定申告をする
・税額が決まる
・その税額を払う

ここまでやって完了です。

つまり、申告書を出しただけでは終わっていません。

ここを勘違いすると、納付を忘れます。

所得税は、1年間の副業の利益をもとに計算されます。
ここでいう利益は、売上そのものではなく
売上－経費
で考えるのが基本です。

たとえば、

・売上50万円
・経費10万円

なら、税金のもとになるのは40万円です。

この“売上と利益の違い”が分からないまま進むと、
必要以上に怖くなったり、逆に油断したりします。

また、所得税は支払い方法もいくつかあります。

・口座振替
・クレジットカード納付
・スマホアプリ納付
・コンビニ納付
・金融機関での納付

初心者ほど、忘れにくい方法を選んだ方が安全です。
正直、あとでやろうはかなり危険です。

確定申告の詳しい流れを先に整理しておきたい人は、こちらがかなり役立ちます。

→ 副業の確定申告チェックリスト

所得税は“申告の流れの中で見える税金”です。
一方で、次の住民税はもっとズレやすいです。

ここを知らないと、3月を乗り切ったあとにまた焦ります。

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住民税はいつ払う？翌年6月からが本番です

住民税は、
翌年6月から
支払いが始まるのが一般的です。

ここが、副業の税金でいちばんズレやすいポイントです。

なぜなら、確定申告が終わったあとに来るからです。

3月に所得税を払うと、多くの人が
「これで税金は終わり」
という気持ちになります。

でも実際はそうではありません。

住民税は、確定申告の内容をもとに自治体が計算し、
その後で通知が届きます。

だから、タイミングが後ろにズレるんです。

このズレがあるせいで、

・3月に所得税
・6月に住民税

と、2回しんどさを感じやすくなります。

住民税は、会社員の人にとってはさらにややこしいです。

本業の住民税は給与から天引きされることが多いので、
「自分で払っている感覚」があまりありません。

でも副業分は、確定申告の内容に応じて扱いが変わることがあります。
そのため、住民税は
いつ来るかだけでなく、
どう支払うかも意識が必要です。

ここでよく話題になるのが、
「会社に副業がバレるのでは？」
という不安です。

その点も含めて見たい人は、こちらにつながります。

→ 副業の住民税はいくら？会社にバレる理由と対策

住民税まで理解すると、かなり全体が見えてきます。
次は、多くの人がいちばん気になる
「結局いくら払うの？」
を目安で整理します。

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副業の税金はいくら払う？目安は20〜30％を残すイメージ

ここで気になるのが、
「払う時期は分かったけど、結局いくら残しておけばいいの？」
という部分ですよね。

結論からいうと、初心者なら
副業収入の20〜30％を残す
という感覚を持っておくとかなり安全です。

もちろん、税額は人によって変わります。

・本業の年収
・副業の利益
・経費の額
・各種控除

によって差が出るからです。

ただ、ざっくりの目安はあります。

副業利益	税金の目安	残しておきたい金額
20万円	1〜3万円	4〜6万円
50万円	5〜10万円	10〜15万円
100万円	10〜20万円	20〜30万円

この表で大事なのは、
副業利益＝そのまま使っていいお金ではない
ということです。

初心者ほど、売上が入るとうれしくて使いたくなります。
でも、その中にはまだ税金分が混ざっています。

だからこそ、最初から別口座に分けるくらいでちょうどいいです。

もし今の時点で
「どのくらい税金がかかるのかもっと具体的に知りたい」
という人は、年収別で見た方がかなりイメージしやすいです。

→ 副業の税金はいくら？年収別シミュレーション

ここまでで、払う時期と金額の感覚はかなり見えてきたはずです。
次は、少しでも負担を軽くするための考え方を見ていきます。

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税金を減らすにはどうする？まずは経費を正しく使う

ここが重要です。

副業の税金を減らすために、最初に意識したいのは
経費を正しく使うことです。

節税というと、何か特別なテクニックが必要に思えますよね。
でも実際は、初心者ほど
「使える経費を使っていない」
ことが多いです。

税金は、売上ではなく利益にかかります。
つまり、

売上－経費＝利益
この利益が下がれば、そのぶん税金の負担も軽くなります。

たとえば、副業で必要だったものとしては、

・仕事用の通信費の一部
・勉強のための書籍代
・作業に使うソフト代
・打ち合わせの交通費
・副業用の消耗品費

などが考えられます。

もちろん、何でも経費にしていいわけではありません。
でも逆に、使えるものまで見落としている人はかなり多いです。

特に多いのが、
「少額だからいいか」
で終わらせてしまうことです。

でも、3,000円、5,000円、8,000円と積み重なると意外と大きいです。

ここで注意したいのは、
“節税したい気持ち”が先に立って、無理に経費を増やそうとすることです。

判断基準はシンプルで、
それは副業に必要だったか
です。

ここが曖昧だと危ないです。
でも、必要だった支出をちゃんと残すのはむしろ大事です。

経費の範囲をもっと詳しく知りたい人は、ここを先に読んでおくと判断しやすくなります。

→ 副業の経費はいくら使える？節税できる範囲と具体例

次は、初心者が特につまずきやすい疑問を整理します。
ここが抜けていると、なんとなく不安だけが残ります。

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初心者が迷うポイント｜20万円以下なら大丈夫？会社員でも必要？

副業の税金で初心者が迷いやすいポイントは、だいたい決まっています。

その中でも特に多いのがこのあたりです。

・20万円以下なら何もしなくていいの？
・会社員でも自分でやる必要があるの？
・副業収入が少なくても準備した方がいいの？

まずよく聞くのが、
20万円以下ならOK
という話です。

これは一部だけ合っていて、一部は危険です。

たしかに、会社員の副業所得が20万円以下なら、所得税の確定申告が不要になるケースがあります。
でも、それで完全に何もしなくていいと考えるのは危ないです。

なぜなら、住民税の申告が別で必要になるケースがあるからです。

つまり、
20万円以下＝完全に放置していい
ではありません。

ここを雑に理解すると、あとでかなり混乱します。

このテーマはそれだけで重要なので、詳しくはここで整理しておくと安心です。

→ 副業20万円ルールとは？確定申告が必要なケース

次に多いのが、
「会社員でも自分でやる必要があるの？」
という疑問です。

答えは、基本的にはYESです。

本業の給与については会社が年末調整してくれます。
でも副業分まで全部やってくれるわけではありません。

そのため、

・副業の収入を把握する
・必要なら申告する
・税金を準備する

この流れは自分で意識する必要があります。

また、収入が少なくても記録だけは早めに始めた方がいいです。
副業は、増えてから整えるより、少ないうちに慣れた方が圧倒的にラクです。

ここまで来ると、なんとなく
「やることは分かった。でも実際どこでミスるの？」
と思うはずです。

次は、よくある失敗をまとめます。
ここを知っておくと、かなり避けやすくなります。

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副業の税金でよくある失敗｜この4つでほぼミスります

副業の税金でよくある失敗は、実はそこまで多くありません。
逆に言えば、よくあるミスを知っておけばかなり防げます。

特に多いのはこの4つです。

・申告だけで終わる
・住民税を忘れる
・全部使う
・記録しない

本当に、この4つでほぼミスります。

1. 申告だけで終わる

これはかなり多いです。

確定申告を出しただけで終わった気になり、納付を忘れます。
でも実際は、申告のあとに払うところまでがセットです。

2. 住民税を忘れる

3月の所得税ばかり意識して、6月の住民税を忘れるパターンです。
副業初心者ほどここで驚きます。

3. 全部使う

副業で入ったお金をそのまま生活費や買い物に使ってしまい、翌年の税金が苦しくなるパターンです。
これはかなりありがちです。

4. 記録しない

年末か申告直前になって慌てて整理し、経費も漏れやすくなります。
時間も気力もかなり削られます。

ここで大事なのは、
完璧を目指すことではありません。

まずは、
ミスしやすい場所を先に知ること
が大事です。

共感すると、今のあなたも
「自分もたぶん後回しにしそう」
と感じているかもしれません。

その感覚、かなり正しいです。
税金は分からないからこそ、後回しにしやすいです。

でも、そのまま放置すると、来年の自分がかなり困ります。

だからこそ、まずは最小限だけでも整理しておくのが正解です。